Методы борьбы с мошенничеством и отмыванием денег в интернет-казино

Азартная отрасль привлекает мошенников. Речь идет не только о хакерах, но и о беспринципных гемблерах, пытающихся извлечь выгоду, нарушая правила.

Консультанты Rosloto подготовили подробную информацию о мошенничестве в iGaming-вертикали. Мы оказываем помощь в защите онлайн казино от злоумышленников и попыток отмывания денег.

Разновидности мошенничества в гемблинге

Для поддержки и развития бизнеса операторы казино должны вводить специальные системы проверки и защиты от махинаций.

Обычно случаи нечестного гемблинга — разовые, однако иногда игровые платформы атакуют преступные группировки. Их действия способны нанести бизнесу существенный вред и привести даже к банкротству.

Все нечестные действия в iGaming-отрасли разделяются на следующие категории:

Мошенничество геймеров

Речь идет о таких случаях:

• доступ в азартное заведение пытаются получить «нелегальные» игроки — это несовершеннолетние или посетители из регионов, в которых интернет-развлечения запрещены;
• нечестные пользователей (бонусхантеры) регистрируют несколько учетных записей, надеясь на подарки и дополнительные выплаты, чтобы обналичить деньги.

Организованное мошенничество

В этом случае пользователи не просто пытаются обмануть заведение, а совершают такие действия, как:

• воровство личных данных, благодаря чему удается получить доступ к банковским картам или аккаунтам гемблеров на платформе;
• отмывание денег через азартные платформы: «грязные» деньги «вливаются» в казино, а затем выводятся как призовые.

И первая, и вторая категория мошенников могут привести к значительным потерям, причем не только финансовым, но и репутационным, что отрицательно скажется на авторитете казино.

Подделка учетных записей

Регистрируясь в онлайн казино, пользователь должен предоставить свои личные данные. Во избежание обмана администрация азартных заведений использует технику KYC (Know Your Customer — Знай своего клиента). Речь идет об определенных мерах, которые помогают операторам проверить личность гемблера и убедиться, что это реальный игрок, а не мошенник, использующий поддельную информацию для получения дополнительных бонусов.

Инструменты KYC доказали свою эффективность. Они действительно помогают оградить сайт от нечестных посетителей. Протоколы и автоматизированные инструменты проверяют предоставленную потенциальным геймером информацию:

• ФИО;
• удостоверение личности (паспорт, водительские документы);
• место физической регистрации или проживания;
• банковские данные и т. д.

К примеру, иногда система требует от пользователей предоставить копии квитанций об оплате коммунальных счетов за последние несколько месяцев. Важно, чтобы на документах были видны адреса квартир или домов.

Платформы могут потребовать и другие документы — карты социального страхования или индивидуальные налоговые номера.

Протоколы сверяют информацию с базами данных гемблеров. Таким образом удается понять, действительно ли человек предоставляет правдивую информацию о себе для честной игры или это мошенник, создающий дополнительные аккаунты для получения бонусов.

Особенности проверки в некоторых странах

Работа на регулируемых рынках требует обязательного использования инструментов KYC. Это прописывается в правилах юрисдикций, выдающих лицензии на ведение азартного бизнеса.

Контролирующие комиссии отслеживают, соблюдают ли интернет-казино требования проверки пользователей. Такой подход минимизирует вероятность отмывания денег и нечестной игры.

Приведем примеры проверки личных данных:

• Венгрия. Потенциальным геймерам при регистрации нужно предоставить много разнообразных сведений о себе. Вся информация должна совпадать с актуальными базами данных. Если система обнаружит несоответствия, в регистрации будет отказано.
• США. Во многих штатах законодательство требует указывать номер карты социального страхования. Это уникальный код. Если введенные цифры не совпадают с базой данных, доступ к сайту будет запрещен.

Легализация доходов, полученных от преступной деятельности

Процесс отмывания «грязных» денег предполагает перемещение средств от незаконных операций через различные организации, чтобы доказать, что они были получены честно.

В iGaming-отрасли процесс происходит следующим образом:

• преступник создает аккаунт;
• пополняет депозит на крупную сумму;
• делает несколько маленьких ставок;
• остаток выводит на свой легальный счет как призовые выплаты.

Обнаружить таких мошенников достаточно сложно. Они регистрируют аккаунты на разных платформах и делят средства на меньшие суммы.

Для выявления попыток отмывания денег необходим квалифицированный персонал и соответствующее программное обеспечение.

Комплексный подход позволяет своевременно идентифицировать незаконные действия и обнаружить пользователей, которые вносят небольшие депозиты на десятках и сотнях азартных платформ, а после двух-трех ставок выводят их.

Регуляторы подавляющего большинства юрисдикций, выдающих лицензии на игровую деятельность, требуют соблюдать законодательные акты по борьбе с отмыванием денег.

Среди распространенных методов, используемых операторами онлайн казино, можно выделить:

1. Повышение квалификации персонала. Рекомендуется регулярно проводить обучение сотрудников. Они должны ясно понимать, что представляет собой процесс отмывания средств и какие признаки указывают на незаконные действия пользователей.
2. Использование современного софта. Надежное программное обеспечение предупреждает о возможных мошеннических действиях.
3. Проверка транзакций. В случае возникновения подозрений необходимо проверить учетные записи и последние действия по ним. Например, если одни и те же пользователи регулярно делают большие депозиты и почти сразу выводят средства, это очевидный сигнал об отмывании.
4. Аудит. Его можно выполнить самостоятельно или пригласить третьих лиц. Оператору казино нужно регулярно проводить мониторинг действий сотрудников заведения. Это позволит узнать, не занимается ли кто-то из них незаконной деятельностью.
5. Контроль соблюдения требований. В идеале в составе компании должен быть отдельный специалист, отслеживающий выполнение требований законодательства.
6. Подробная проверка клиентов. Использование эффективных способов идентификации клиентов помогает получить важную информацию о посетителях. Обратите внимание, что методы сбора данных не должны отталкивать потенциальных клиентов излишними требованиями к предоставлению личной информации.
7. Передача данных. Рекомендуется использовать специальные системы для составления отчетов. Отдельные юрисдикции требуют от владельцев игровых платформ оперативно посылать информацию о любых подозрительных операциях. Это необходимо для составления актуальной базы данных мошенников.
8. Финансовая отчетность. В разных регионах есть собственные требования к валютным операциям. Так, нужно сообщать обо всех транзакциях, размер которых превышает 10 000 долларов США.

Платежные сервисы приняли определенные стандарты противодействия отмыванию средств. Они используют их, чтобы оградить себя от возможных потерь.

Главное о борьбе с мошенничеством в онлайн казино

Для построения удачного и прибыльного азартного бизнеса нужно подключить надежные системы безопасности. Это поможет избежать хакерских атак, нечестной игры и легализации «грязных» денег.

Среди основных методов:

• Подробная проверка пользователей. Это не только паспортные данные, но и подтверждение физического адреса, номера социального страхования.
• Использование современного софта. Программное обеспечение отслеживает транзакции и обнаруживает подозрительные действия.

Компания Rosloto предлагает качественный софт, который защитит от мошенничества пользователей.